最近发生了一件事，引发全球华人关注！一个由7名华人组成的，以中国留学生为目标的秘密洗钱团伙被破获。
据报道，英国警方破获并且逮捕了这个复杂的国际洗钱网络，案件涉及金额超过5500万英镑（约5.17亿人民币）。
其中四人（三男一女）被判刑，而另外三人已于今年6月因类似罪行被判刑。涉案人员的刑期从11个月至12年不等，这七人总共被判处24年11个月的有期徒刑。
根据个人外汇管理政策，中国公民个人每年享有等值50,000美元（38,000 英镑）的便利化额度的购汇。
一些人通过使用 “地下钱庄 ”来规避这一限制。这个团伙的目标就是绕过中国外汇管制，在英国伦敦洗钱。
洗钱金额巨大 刑期长达25年
英国国家犯罪署（NCA）2019年的报告称，“在英国的华人中普遍存在使用地下钱庄的现象”。
随着人们对 “地下钱庄 ”越来越关注，警方开始调查该团伙。这几个人最先被位于伦敦北部的Stoke Newington警方注意到。
团伙因一桩不寻常的地下银行交易被发现。警方在拿到搜查令后，突击搜查了其中两人的共同住所。
警方在两人衣柜里发现了一个藏有10.4万英镑现金的手提袋。随后，又发现了多台点钞机和钱袋。
经过统计，警方在突袭中，从该团伙手中查获了高达50万英镑的资产。
在检查两人的手机时，警方发现这两人用通讯app向中国留学生出售大量英镑。
他们的交易过程是，先拍一张5英镑钞票的照片在网上发送过去，由于每张钞票独有的序列号，能帮助收钱人锁定交易对象。
然后交易是通过快递员完成。微信聊天记录显示，他们最大一次交易额达25万英镑。
这种交易模式，导致下家无法向警方指控那个躲在后面的“幕后操纵者”！
经过警方持续追踪，抓获该团伙的头目。警方在他的家中发现了许多部手机、电脑、海量以他人名字开的银行卡和一台点钞机。
最终，该团伙一共7人被捕，因串谋洗钱、经营未注册的货币服务业务、持有犯罪财产等原因，一共被判刑近25年。
警官Zach Rowe表示:“多亏了伦敦警察厅警官们的辛勤工作和坚持不懈的精神，我们才得以挫败了一起复杂的经济犯罪行动。”
“这种规模庞大的洗钱活动将催生非法毒品供应、卖淫、人口贩卖等犯罪行为。”
“这一判决及其背后长达三年的调查表明，无论案件多么复杂，我们都会不遗余力地追捕那些想要从非法资金中获益的罪犯。”
留学生卷入 洗钱案件层出不穷
事实上细数近几年洗钱的案件，这并非是个例。被查封的也不在少数。之前就有知名华人换汇公司“长江换汇”暴雷。
澳大利亚警方指出，拥有光鲜亮丽店面的长江换汇表面上是合法运营的换汇机构，背地里它们是一个有组织的华人洗钱犯罪集团。
专门帮助罪犯把通过网络诈骗、毒品走私、偷取加密货币、暴力敲诈勒索后所得的黑钱汇到全球各地。
还有新加坡换汇公司出事，给亲人换汇的银行账户被指违法，遭当地警方冻结，账户里的钱也取不出来了。
而留学生甚至也多次卷入过洗钱案件。
2023年3月
来自北京的苏格兰斯特灵大学的中国留学生，因为帮助犯罪组织头目洗钱被起诉，涉案金额高达 £85,000(约10万美元）。
2022年7月
在曼彻斯特刑事法庭，一名21岁中国学生被判处18个月监禁，缓刑两年。报道称其至少两次在伦敦和曼切斯特之间转移账款，运送了超40万英镑现金。
2021年11月
在澳洲留学的留学生张某因承认洗钱而入狱。警察打开其随身的行李箱中密封的袋子时，发现里面装有418万澳元现金！约合人民币1900万。
出门在外 谨慎为上
这些年随着中国学生出国留学增多，对外币的需求也增加。但要在这里提醒大家：不要通过微信或支付宝进行私下换汇，可能只是一时图个方便，但也有遇到洗钱集团的风险......
在国内，朋友圈私下换汇也已经入刑。非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。
此前，中国驻外大使馆也多次提醒留学生提高警惕，避免卷入代购、非法换汇、洗钱等违法犯罪活动，影响到自己的学业和生活。
下面还有一些在海外明哲保身的Tips供大家参考！
遵守法律法规是对自己的保护
在国外，如遇到当地的法律法规与我国的法律法规有冲突，要按照最严格的一方来遵守。
和我们生活息息相关的法律法规是需要提前了解清楚的，例如当地的交通规则。
另外，在进行一些新的尝试之前，也要充分了解相关法律政策。
常和家人朋友及学校老师联系
如今，高科技犯罪的手段日趋多样化，留学生在异国他乡求学，远离家人及自己曾经熟悉的环境，与当地人的关系相对淡漠，很容易成为网络诈骗的实施对象。
海外留学生应经常与家里人聊天，互相通报近期学习生活情况。另外，留学生尽量不要在公共社交媒体暴露个人隐私，所有的亲密关系都要在私下进行交往，这些都会对杜绝网络诈骗有一定的作用。
尊重文化差异，不碰交往底线
倘若因为自己不知情触碰了他人的底线，要及时沟通并真诚地进行道歉。
反之，当我们自身的底线被别人挑战时，也需要第一时间告诉对方我不喜欢这样。
世界各地都有好人与坏人，真的遇到坏人，切记不要招惹并尽量远离，必要时要及时报警。
外出少带现金，穿着最好低调
留学生在外要做到不贪小便宜，也不要为他人进行支付，消费时要量入为出，这些财务细节方面的好习惯，会帮助大家省去很多麻烦。
另外，学生在没有足够强大的自我保护能力时最好尽量低调，从而避免一些豪车被划、有人尾随入室抢劫、被诈骗组织视为攻破对象等情况发生。
谨慎交友，学会拒绝不良邀请
留学生在海外，面对陌生的环境，最容易交到的朋友是和自己一样的“新人”，因为这样能够切身体会彼此的感受和忧虑，容易有共同的话题。
在异国他乡有几个朋友互帮互助是很好的，但要学会选朋友，学会拒绝不良邀请，面子是留给要面子的人的。还有，就是朋友之间尽量不要有金钱的借贷关系，之前很多留学生之间的矛盾都是因此发生的。
牢记报警电话与重要联系方式
每个国家的报警电话都是不一样的，学生在出国前要了解留学目的地国家的报警电话。除了牢记报警电话的号码，还要了解报警电话的接线方。如果对方没有得到正确引导，可能会导致报警失败。
一般而言，学生在遇到紧急情况时，有可能会出现“大脑一片空白”的情况，而且英文也讲不清楚了，这时可以联系我国驻外使领馆，或者联系可靠的朋友帮忙代为处理。
虽然我国驻外使领馆的工作人员人手有限，而且都有各自的工作，但他们对于中国公民的求助都会及时伸出援手，会非常热心地帮助在外的中国学子。
以上就是对本次事件的梳理。
【竞赛报名/项目咨询请加微信：mollywei007】
